1. 从发票入手，而非已保存的收款人
进入转账流程之前，请准备好发票和采购记录。核对款项应付给哪家供应商、发票涵盖哪些内容，以及是否已经付款。对于每周接收多批货物的零售商，送货单可帮助确认已收货物，但不应将其误认为单独的付款请求。
NeroBusiness 是 NeroPay 内的企业账户，须符合资格要求并完成账户审核。该账户支持保存收款人和转出款项，但其设置与支付账户相互独立。在安排供应商付款之前，请确认您的企业账户已可使用，并查阅现行条款，了解相关费用和限额。NeroPay 不是银行。
- 核对发票与供应商及相关订单或送货记录是否一致。
- 检查自己的记录，确认是否已有付款或尚未解决的疑问。
- 准备转账时，请确保可随时查阅发票。
2. 再次使用已保存的收款人之前，核实收款方
对于经常往来的供货商，保存收款人信息很实用，因为您可以直接选择现有信息，无需重新输入。不过，相似的商号、不同的分支机构或过去合作过的供应商，都可能导致选错收款人。请将目标收款人的账户名称、银行分行代码和账号，与您已通过独立渠道核实的信息进行比对。
收到更改银行账户信息的请求时，应先暂停操作。请通过此前可信的电话号码或既有联系渠道联系供应商，而不要仅依赖变更请求中提供的联系方式。如果您的团队另行维护供应商名册，请记录核实信息的时间和人员；不要假定这些信息已保存在收款人资料中。
- 确认供应商身份后，再选择收款人。
- 核对账户信息，而不只是显示的名称。
- 授权转账前，先核实并解决信息变更或不一致的问题。
3. 选择便于供应商对账的付款附言
付款附言应有助于供应商将到账款项与您的账户或发票对应起来。请遵循供应商的明确要求：有些要求填写发票号码，有些则使用客户账户代码。如果您自己的采购备注会让供应商更难识别付款附言，请将其另行记录。
假设示例：一家商店因一批包装材料的交付而需支付 £428.60。发票号码为 PK-1842，但供应商要求客户注明账户代码 SHOP27。店主使用 SHOP27 作为转账附言，并在商店账目中随该笔付款记录 PK-1842。如果合并支付多张发票，店主会先与供应商商定附言内容，再通过供应商惯用的联系渠道单独发送付款明细。
- 阅读发票或双方约定的供应商条款中的付款说明。
- 检查附言是否有遗漏字符或输入错误。
- 如果不清楚应填写什么附言，请在付款前询问。
4. 确认之前，核对资金、金额和费用
检查可用余额，不要将待处理资金视为可立即使用的资金。NeroBusiness 区分可用余额与待处理余额，并支持划转可用支付资金。如果您需要在付款前划转资金，请检查划转后的可用余额是否充足，不要以为划转后资金就一定可用。
核对转账金额是否与发票及双方约定的调整一致。确认前，请查看显示的费用及最终付款信息。在上述包装材料的假设示例中，店主会检查 £428.60 是否支付给已核实的供应商，且附言为 SHOP27。如果金额、收款人、费用或附言与预期不符，请暂停操作并查明差异，不要迫于压力提交付款。
- 检查可用资金是否足以支付款项及任何适用费用。
- 再次核对收款人、金额、附言及显示的费用。
- 仅在各项信息与预期付款一致时确认。
5. 确认结果并完成记录
提交后，请阅读显示的结果并查看交易活动记录。不要仅因按下了确认按钮，就将发票标记为已付款。可核实的成功依据是：转账结果显示已完成，且交易活动详情中的供应商、金额和附言均与预期一致。如果供应商之后对该发票提出疑问，这仍不能替代供应商确认该款项已正确核销。
如果结果不明确，请先查看交易活动记录，再决定是否重试，以免重复付款。在您的记录中，将尚未解决的项目明确单列；如果无法确认结果，请通过您惯用的 NeroPay 渠道联系支持团队。确认后，将该笔付款记入对应发票；CSV 对账单可用于后续对账。接下来，请选择一张即将到期的供应商发票，并在下一次批量付款前逐项完成这些检查。
重要信息
常见问题
重复付款时，可以直接信赖已保存的收款人信息吗？
可以将其作为核对的起点，但不能据此认定所有信息仍然正确。付款前，请核对收款人与发票是否一致，并独立核实任何账户变更请求。
付款附言应该填写店名还是发票号码？
请使用供应商要求的附言。如果没有相关说明，请询问填写什么附言有助于对方核销款项，而不要自行猜测。
如果转账结果不明确，该怎么办？
查看交易动态，避免立即再次发起转账。在确认转账结果之前，请在记录中将该发票保留为未结清状态，必要时寻求支持。
我可以使用待入账资金向供应商付款吗？
请勿将待入账资金视为可用资金。确认转账前，请检查可用余额，并查阅现行账户条款，了解适用的费用和限额。